非法集资的判定依据 (一)

非法集资的判定依据

答认定非法集资需满足四个要件：

1、未经政府主管部门许可或以合法经营为名，擅自吸收资金；

2、借助各类媒介对非法集资活动进行公开宣扬；

3、承诺在规定期限内以货币、实物、股权等方式支付本金和利息；

4、面向社会公众，即非特定人群吸收资金。

【法律依据】

《刑法》第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处三年七年以下有期徒刑，并处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处七年有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚

非法集资满足哪些条件 (二)

答一、非法集资满足哪些条件

1、非法集资满足以下条件：

（1）未经有关部门依法批准，包括没有批准权限的部门批准的集资，有审批权限的部门超越权限批准集资，即集资者不具备集资的主体资格；

（2）承诺在一定期限内给出资人还本付息；

（3）向社会不特定的对象筹集资金；

（4）以合法形式掩盖其非法集资的实质。为掩饰其非法目的，犯罪分子往往与投资人签订合同，伪装成正常的生产经营活动，最大限度地实现其骗取资金的最终目的。

2、法律依据：《中华人民共和国刑法》第一百七十六条

【非法吸收公众存款罪】非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年十年以下有期徒刑，并处五万元五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

二、非法吸收公众存款罪有什么构成要件

1、客体是国家金融管理制度；

2、客观方面表现为行为人实施了非法吸收公众存款或变相吸收公众存款的行为；

3、主体是达到刑事责任年龄且具有刑事责任能力的自然人；

4、主观方面表现为故意。

个人的非法集资的立案标准是什么？ (三)

答个人的非法集资的立案标准是数额在二十万元的。个人非法集资是违法的。因为在法律上非法集资，是指公司、企业、个人或其他组织未经批准。违反法律、法规，通过不正当的渠道，向社会公众或者集体募集资金的行为，是构成本罪的行为实质所在。所以个人进行非法集资是违法的行为。 一、个人的非法集资的立案标准是什么？

非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：

1、个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元的;

2、个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人的;

3、个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元的;

4、造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。

二、非法集资的客观要件

本罪在客观方面表现为行为人必须实施了使用诈骗方法非法集资，数额较大的行为。构成本罪行为人在客观方面应当符合以下条件：必须有非法集资的行为。

1、集资的主体应当是符合公司法规定的有限责任公司或者股份有限公司条件的公司或者其他依法设立的具有法人资格的企业。

2、公司、企业聚集资金的目的。

3、公司、企业募集资金主要通过发行股票、债券或者融资租赁、联营、合资等方式进行，其中发行股票和债券是一种主要的集资方式。

4、公司、企业在资金市场上募集资金的行为必须符合法律的规定。

个人非法集资罪三个档次的处刑：即处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元二十万元以下罚金。对诈骗数额巨大或者有其他严重情节的，处五年十年以下有期徒刑，并处五万元五十万元以下罚金。对数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元五十万元以下罚金或者没收财产。

三、个人非法集资的处罚

1、非法吸收公众存款罪

非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年十年以下有期徒刑，并处五万元五十万元以下罚金。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

2、集资诈骗罪

以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年十年以下有期徒刑，并处五万元五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元五十万元以下罚金或者没收财产。

个人非法集资罪的非法吸收或者变相吸收公众存款数额要达到20万元或者其他一些情况才会追究刑事责任。客观方面表现为行为人必须实施了使用诈骗方法非法集资，数额较大的行为。构成本罪的犯罪的行为人在客观方面应当符合以下条件：必须有非法集资的行为。

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