非法集资案件立案标准

非法集资案件立案标准

在经济活动中，非法集资作为一种严重的违法犯罪行为，不仅扰乱了金融秩序，还严重损害了广大投资者的利益。为了有效打击此类犯罪行为，保护公众财产安全，中国法律对非法集资案件的立案标准进行了明确规定。本文将围绕“非法集资案件立案标准”这一主题进行详细阐述。

一、非法集资的认定

非法集资，根据《关于取缔非法金融机构和非法金融业务活动中有关问题的通知》规定，是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。这种行为通常涉及未经批准的集资、承诺还本付息、向社会不特定对象筹集资金以及以合法形式掩盖非法集资实质等特征。

二、非法集资案件立案标准

（一）个人非法集资立案标准

对于个人非法集资行为，立案标准主要包括以下几个方面：

1. 数额标准：个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元的，应当立案追诉。这一标准体现了对个人非法集资行为经济规模的考量。

2. 人数标准：个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象达到30人的，同样构成立案条件。这反映了非法集资行为对公众利益的广泛侵害。

3. 损失标准：个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元的，也应立案追诉。这一标准关注了非法集资行为对投资者造成的实际损害。

4. 其他情形：造成恶劣社会影响的，或者其他扰乱金融秩序情节严重的情形，也应依法立案。

（二）单位非法集资立案标准

非法集资满足哪些条件才会立案 (一)

答对于涉嫌非法集资行为案件的立案标准如下:

（一）涉及个人实施的非法吸收或变相吸收公众存款行为，且该等数额达到人民币二十万元及者；

（二）涉及法人实施的非法吸收或变相吸收公众存款行为，且该等数额达到人民币一百万元及者；

（三）涉及个人实施的非法吸收或变相吸收公众存款行为，使得被集资对象达到三十户者；

（四）涉及法人实施的非法吸收或变相吸收公众存款行为，使得被集资对象达到一百五十户者；

（五）涉及个人实施的非法吸收或变相吸收公众存款行为，给投资款的借款人造成直接经济损失达人民币十万元及者；

（六）涉及法人实施的非法吸收或变相吸收公众存款行为，给投资款的借款人造成直接经济损失达人民币五十万元及者；

（七）对于社会公共秩序产生了极其恶劣的影响；

以及（八）其他可能会扰乱金融秩序、情节严重的情况。

参与非法集资罪的立案标准 (二)

答参与非法集资罪的立案标准主要包括以下几种情形：

非法吸收公众存款的立案标准：

个人非法吸收或变相吸收公众存款数额在二十万元；单位非法吸收或变相吸收公众存款数额在一百万元；个人非法吸收或变相吸收公众存款涉及存款人三十户；单位非法吸收或变相吸收公众存款涉及存款人一百五十户；个人非法吸收或变相吸收公众存款导致存款人直接经济损失十万元；单位非法吸收或变相吸收公众存款导致存款人直接经济损失五十万元；造成恶劣社会影响；其他扰乱金融秩序情节严重的情形。

集资诈骗罪的立案标准：

个人集资诈骗数额在十万元；单位集资诈骗数额在五十万元。

这些立案标准是根据《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定》第二十八条所制定的，旨在打击非法集资行为，保护公众利益，维护金融秩序。

非法集资立案标准是什么 (三)

答非法集资立案标准如下：

个人非法集资立案标准：

非法吸收或变相吸收公众存款数额达到20万元；涉及对象30人；造成直接经济损失10万元或产生恶劣社会影响。

单位非法集资立案标准：

非法吸收或变相吸收公众存款数额达到100万元；涉及对象150人；造成直接经济损失50万元或产生恶劣社会影响。

同时，若满足以下条件，则属于“数额巨大或有其他严重情节”：

个人非法集资数额超过100万元，单位超过500万元；涉及对象分别达100人和500人；直接经济损失超过50万元或250万元。

在非法集资案件中，已归还的资金可作为量刑时酌情考虑的因素。若非法集资主要用于正常的生产经营活动，且能及时清退所吸收资金，可免予刑事处罚。情节显著轻微的，一般不被视为犯罪行为。

非法集资罪(非法集资罪的立案标准) (四)

答非法集资罪的立案标准主要基于其行为特征和造成的后果。以下是关于非法集资罪及其立案标准的详细解答：

一、非法集资罪的定义

非法集资罪是指违反国家金融管理法规，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为。这种行为需同时具备非法性、公开性、利诱性和社会性四个特征要件。

二、非法集资罪的立案标准

非法性：未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金。这是判断非法集资行为的首要标准。

公开性：通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传。这一特征使得非法集资行为能够广泛传播，吸引大量公众参与。

利诱性：承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报。这是非法集资行为吸引公众参与的重要手段。

社会性：向社会公众即社会不特定对象吸收资金。这一特征使得非法集资行为具有广泛的社会影响。

当上述四个特征要件同时具备，且涉案金额达到一定标准，或者造成严重后果时，即可立案追究非法集资罪的刑事责任。

三、法律责任

根据《刑法》规定，犯非法吸收公众存款罪的，将受到相应的刑事处罚，包括有期徒刑、拘役和罚金等。而犯集资诈骗罪的，处罚将更为严厉。同时，参与非法集资活动的损失，由参与者自行承担，政府不承担任何责任。

因此，广大公众应提高警惕，增强风险意识，切勿轻信高额回报的诱惑，远离非法集资活动。

看完本文，相信你已经得到了很多的感悟，也明白跟非法集资案件立案标准这些问题应该如何解决了，如果需要了解其他的相关信息，请点击云律目网的其他内容。