在法律框架内，套现行为是否构成犯罪，并非单纯依据套现的金额大小来定，而是需要综合考虑多种因素。然而，一般来说，当套现行为涉及较大金额，且存在欺诈、非法集资等违法情形时，就可能触犯刑法。具体而言，套现多少钱才能构成犯罪，这并没有一个固定的数额标准，它因地区、具体案情及法律规定而异。因此，对于套现行为，我们应当保持警惕，遵守法律法规，避免触碰法律红线。

套现多少钱才能构成犯罪 (一)

套现多少钱才能构成犯罪

优质回答信用卡套现的犯罪构成取决于具体行为和涉案金额。如果涉及信用卡诈骗罪，恶意透支5万元就可能构成此罪；如果涉及非法经营罪，则需要达到一定的金额标准和情节严重程度，例如套现金额在100万元，或造成金融机构资金20万元逾期未还，或造成金融机构经济损失10万元。

一、信用卡诈骗罪

以非法占有为目的，超过规定限额或规定期限透支，经发卡银行催收后仍不归还的行为，就可能构成信用卡诈骗罪。数额在5万元不满50万元的，属于“数额较大”；数额在50万元不满500万元的，属于“数额巨大”；数额在500万元的，属于“数额特别巨大”。

二、非法经营罪

使用POS机等方法，以虚构交易等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，构成非法经营罪。套现金额在100万元，或造成金融机构资金20万元逾期未还，或造成金融机构经济损失10万元的，属于“情节严重”；套现金额在500万元，或造成金融机构资金100万元逾期未还，或造成金融机构经济损失50万元的，属于“情节特别严重”。

一、主观目的的认定

判断是否构成犯罪的关键在于行为人的主观目的。如果行为人以非法占有为目的进行套现，则可能构成信用卡诈骗罪。如果行为人以营利为目的，通过虚构交易等方式大量套现，则可能构成非法经营罪。

二、数额及情节的认定

套现金额是认定犯罪的重要因素。对于信用卡诈骗罪，5万元就可能构成犯罪；对于非法经营罪，则需要达到更高的数额标准，并达到情节严重的程度。

一、正确使用信用卡

避免过度依赖信用卡消费，理性规划财务，按时还款，避免出现逾期和恶意透支的情况。

二、警惕套现陷阱

不要轻信所谓的“低息贷款”“快速套现”等广告，避免落入非法套现的陷阱。

三、增强法律意识

了解相关法律法规，明白信用卡套现的法律后果，避免因一时贪念而触犯法律。

《中华人民共和国刑法》第一百九十六条：有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年十年以下有期徒刑，并处五万元五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。

《刑法》第二百二十五条：违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年有期徒刑，并处违法所得一倍五倍以下罚金或者没收财产：（一）未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的；（二）买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的；（三）未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的，或者非法从事资金支付结算业务的；（四）其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。

《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》

第八条恶意透支，数额在五万元不满五十万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在五十万元不满五百万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在五百万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。

第十二条违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，应当依据刑法第二百二十五条的规定，以非法经营罪定罪处罚。

实施前款行为，数额在一百万元的，或者造成金融机构资金二十万元逾期未还的，或者造成金融机构经济损失十万元的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节严重”；数额在五百万元的，或者造成金融机构资金一百万元逾期未还的，或者造成金融机构经济损失五十万元的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节特别严重”。

持卡人以非法占有为目的，采用上述方式恶意透支，应当追究刑事责任的，依照刑法第一百九十六条的规定，以信用卡诈骗罪定罪处罚。

用自己的POS机刷自己的信用卡套现是否违法 (二)

优质回答用自己的POS机刷自己的信用卡套现是违法的。这种行为违反了银行的规定，银行不允许持卡人使用自己的POS机进行此类操作。尽管存在监管漏洞，如果套现次数较少（少于3次）且金额小于10,000元，银行可能不会追究，但仍然需要支付手续费，通常在0.5%。

套现行为可以通过两种主要方式进行：一种是在银联取款机上直接提取现金，但这只能提取信用额度的部分；另一种常见的方式是使用POS机进行虚构交易，商家收取少量手续费后直接支付现金给持卡人。

需要注意的是，如果持卡人无法按时还款，除了要负担高额的透支利息外，还可能产生不良的信用记录，这会影响未来与银行的借贷关系，甚至可能面临法律风险。

使用POS机进行非法套现，通常是指行为人通过POS机虚构交易、虚开价格或进行现金退货，以此方式向信用卡持卡人直接支付现金。行为人可能是为他人套现以收取手续费，也可能是自己套现使用。不同的情况可能构成不同的犯罪。

根据《中华人民共和国刑法》的相关规定，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，将被处以五年以下有期徒刑或拘役，并处罚金；数额巨大或有其他严重情节的，将被处以五年十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或有其他特别严重情节的，将被处以十年有期徒刑，并处罚金。

使用POS机套现信用卡是犯罪行为，无论是否使用自己的POS机。银行可能会采取措施，如冻结信用卡、降低额度等，如果套现行为对银行造成了损失，还可能面临法律责任。

信用卡套现pos机套现多少会被判刑 (三)

优质回答使用pos机套现，恶意透支信用卡5000元就可能构成犯罪，会被判刑。具体标准如下：

恶意透支5000元：构成刑法上的信用卡诈骗罪，可能判处3年以下有期徒刑。恶意透支5万元到20万元之间：属于数额巨大，可能判处5年到10年有期徒刑。恶意透支20万元：属于数额特别巨大，刑期在10年。

此外，使用POS机套现是违法的，不仅可能构成信用卡诈骗罪，还可能构成非法经营罪等罪名。因此，建议遵守相关法律法规，不要使用POS机进行套现行为。

帮别人信用卡套现多少金额构成犯罪 (四)

优质回答帮别人信用卡套现，一般数额在一万元左右可能构成犯罪。

法律依据： 根据《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，如果是普通的套现到期前未还款，恶意透支，数额在一万元左右，可能涉嫌信用卡诈骗罪，会追究刑事责任。 恶意透支，数额在1万元不满10万元的，应当认定为“数额较大”；数额在10万元不满100万元的，应当认定为“数额巨大”；数额在100万元的，应当认定为“数额特别巨大”。

需要注意的是，恶意透支的数额是指在规定的条件下持卡人拒不归还的数额或者尚未归还的数额，不包括复利、滞纳金、手续费等。同时，在公安机关立案后人民法院判决宣告前已偿还全部透支款息，情节轻微的，可以免予追究刑事责任；在公安机关立案前已偿还全部透支款息，情节显著轻微的，可以依法不追究刑事责任。

帮朋友刷信用卡套现违法吗 (五)

优质回答一、帮朋友刷信用卡套现违法吗

  

法律分析：专门从事刷卡套现的人或单位的涉嫌非法经营罪。使用销售点终端机开具（POS机）等方法，以虚构交易向信用卡持卡人直接支付现金，套现数额在100万元的，或者造成金融机构资金20万元逾期未还的，或者造成金融机构经济损失10万元的构成非法经营罪。信用套现本身是一种违法的行为，如果持卡人在额度内进行套现，并且按时偿还套现款的，不会构成犯罪，如果是恶意套现不还罪。

法律依据：《中华人民共和国刑法》 第一百九十六条 有下列情形之一，进行信用卡活动，数额较大的，处役，并处二万元二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年十年以下，并处五万元五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别期徒刑或者，并处五万元五十万元以下罚金或者没收财产：(一)使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的; (二)使用作废的信用卡的; (三)冒用他人信用卡的; 。

前款所称恶意透支，是指持卡人定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。信用卡并使用的，依照本法第二百

二、拿别人的信用卡套现，套现的人违法吗

一、拿别人的信用卡套现违法吗1、拿别人的信用卡套现一般是违法的；拿别人的信用卡套现不是通过正规渠道提取现金，而是利用非法手段将信用额度内的资金套取出来的，用别人信用卡套现的行为是一种违法行为。2、法律依据：《中华人民共和国刑法》第二百二十五条【非法经营罪】违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下或者拘役，并处或者单处违法所得一倍五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年，并处违法所得一倍五倍以下罚金或者没收财产：（一）未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的；（二）买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的；（三）未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的，或者非法从事资金支付结算业务的；（四）其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。二、信用卡套现入罪的处罚是怎么样的1、恶意透支信用卡5000元就构成刑法上的信用卡罪，判处3年以下；2、恶意透支5万元到20万元之间就属于数额巨大，判处5年到10年；3、20万元属于数额特别巨大，刑期在10年。

三、信用卡套现是商家违法，还是刷卡人违法犯罪？

属于是刷卡人违法，信用卡套现本质特征就是通过欺骗方式将信用卡内的授信额度直接转化为现金套取出来。由于套现资金游离了银行正常的信贷管理渠道，脱离了监管层的管理视线和控制，严重破坏了我国金融市场的管理秩序，给国家整体金融秩序埋下不稳定因素。

相关法条：违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）等方法，情节严重的，应当依据刑法第二百二十五条的规定，以非法经营罪定罪处罚。实施前款行为，数额在100万元的，或者造成金融机构资金20万元逾期未还的，或者造成金融机构经济损失10万元的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节严重”；数额在500万元的，或者造成金融机构资金100万元逾期未还的，或者造成金融机构经济损失50万元的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节特别严重”。持卡人以非法占有为目的，采用上述方式恶意透支，应当追究刑事责任的，依照刑法第一百九十六条的规定，以信用卡罪定罪处罚。

了解了上面的内容，相信你已经知道在面对套现时，你应该怎么做了。如果你还需要更深入的认识，可以看看云律目网的其他内容。