个人高利转贷罪案例

个人高利转贷罪案例

### 个人高利转贷罪案例剖析与法律警示

在金融市场日益活跃的今天，个人高利转贷罪作为一种破坏金融管理秩序的行为，不仅严重扰乱了信贷市场的健康发展，也对个人和社会带来了不可忽视的法律后果。本文将通过具体案例分析，深入探讨个人高利转贷罪的表现形式、构成要件及法律后果，以期提高公众的法律意识，防范金融风险。####

案例一：柳某某高利转贷案

2015年9月，四川省绵阳市梓潼县的柳某某因涉嫌高利转贷罪被梓潼县公安局立案调查。柳某某为牟取高额利息，利用其在绵阳市三台县农村信用合作社的股权做抵押，虚构购房事实，从梓潼县农商银行迎宾路支行套取信贷资金90万元，并以月息3分的利率转贷给彭某某用于生产经营。案件审查过程中，检察机关发现，虽然柳某某的行为看似符合高利转贷的特征，但由于主观故意不明确，即贷款的真实用途（购房还是转贷）存在争议，且违法所得无法精确计算，最终梓潼县人民检察院依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十一条第四款的规定，以犯罪事实不清、证据不足为由，决定对柳某某不起诉。此案例揭示了高利转贷罪认定中的复杂性，尤其是在主观故意和违法所得计算方面的严格要求。####

案例二：何某某高利转贷案

另一案例中，四川省遂宁市的何某某夫妇因涉嫌高利转贷罪被眉山市公安局立案侦查。2014年1月至5月期间，何某某等人以其名下的房产和金融大厦作为抵押物，从多家银行贷款共计1400万元，并将其中部分资金以月息2.5%至3%不等的高利转贷给他人。经检察机关审查，由于案件事实不清、证据不足，特别是关于高利转贷的具体数额、利息支付方式及违法所得的计算上存在诸多疑问，最终眉山市人民检察院同样依据《中华人民共和国刑事诉讼法》的相关规定，决定对何某某不起诉。此案进一步说明了在高利转贷罪的认定过程中，对证据的严谨性和精确性的要求极高。####

高利转贷罪的构成要件与法律后果

高利转贷罪的构成要件主要包括：一是行为主体为达到刑事责任年龄、具有刑事责任能力的自然人或单位；二是存在套取金融机构信贷资金的行为，且该行为通常涉及虚构贷款用途等不正当手段；三是将套取的信贷资金以高于金融机构贷款利率转贷给他人，且违法所得数额较大，通常指10万元。根据《中华人民共和国刑法》第一百七十五条的规定，犯高利转贷罪的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍五倍以下罚金；数额巨大的，处三年七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍五倍以下罚金。此外，值得注意的是，即便在某些情况下，行为人起初并未以转贷牟利为目的套取金融机构信贷资金，但事后改变贷款用途，将资金高利转贷给他人的，若违法所得数额较大，同样可能构成高利转贷罪。这表明，行为人的主观意图变化并不影响高利转贷罪的认定，关键在于贷款的实际用途和违法所得的数额。####

法律警示与防范建议

通过上述案例的分析，我们不难看出，高利转贷罪不仅触犯了国家法律，破坏了金融市场的正常秩序，也给个人带来了严重的法律后果。因此，提高法律意识，防范高利转贷风险至关重要。个人在申请贷款时，应如实说明贷款用途，并严格按照合同约定使用资金。金融机构在放贷过程中，也应加强贷款用途的审查和监管

个人高利转贷罪的立案标准2021？

答《最高人民检察院、公安部关于经济犯罪案件追诉标准的规定》 第二十三条：高利转贷案(刑法第175条)以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，涉嫌下列情形之一的，应予追诉：

1、个人高利转贷，违法所得数额在五万元的;

2、单位高利转贷，违法所得数额在十万元的;

3、虽未达到上述数额标准，但因高利转贷，受过行政处罚二次，又高利转贷的。

个人有高利转贷行为的时候，要求违法所得的数额达到了5万元的，那么才有可能被认定为高利转贷罪。但要是单位有这样的行为，这时候就要求违法所得数额在50万元才行。当然即使没有达到这些数额要求，但因高利转贷，受过行政处罚二次，又高利转贷的其实也可以构成此罪。

相信关于高利转贷罪个人案例的知识，你都汲取了不少，也知道在面临类似问题时，应该怎么做。如果还想了解其他信息，欢迎点击云律目网的其他栏目。